Guide Complet pour le Trading Crypto : Stratégies et Conseils

Le trading consiste à acheter et vendre des actifs financiers sur les marchés pour réaliser un profit. Cela inclut l’analyse des tendances du marché, l’utilisation de stratégies spécifiques, et la gestion des risques pour maximiser les gains et minimiser les pertes. Dans le contexte des cryptomonnaies, nous sommes dans le même registre avec quelques spécificités supplémentaires

Spécificités et fonctionnement des crypto-monnaies

Les cryptomonnaies sont des actifs numériques basés sur la technologie blockchain, qui permet de sécuriser les transactions et d’assurer leur transparence. Le Bitcoin est la cryptomonnaie la plus connue, mais il en existe de nombreuses autres comme l’Ethereum. ( voir la capitalisation de 30 cryptos les plus importantes ).
La volatilité des cours des cryptomonnaies est l’une de leurs caractéristiques principales, offrant des opportunités de trading lucratives mais aussi des risques importants de perte.

Les cryptomonnaies fonctionnent sans l’intervention d’une autorité centrale, ce qui les rend attrayantes pour ceux qui recherchent des alternatives aux systèmes financiers traditionnels. Les transactions sont validées par des mineurs ou, dans le cas de certaines cryptomonnaies, par des validateurs de preuve d’enjeu (proof-of-stake). Cette décentralisation permet de réduire les coûts de transaction et d’augmenter la vitesse des échanges d’une crypto-monnaie

Le marché des crypto-monnaies est ouvert 24/7, offrant ainsi des opportunités constantes pour le trading. Cependant, cette accessibilité continue nécessite une vigilance accrue et une stratégie de gestion des risques rigoureuse. L’utilisation de leviers, comme les CFD (contracts for difference) et les turbo CFD, peut amplifier les gains mais aussi les pertes, ce qui souligne l’importance de comprendre les risques associés au trading de crypto actifs.

1. Inscription

Pour pouvoir trader des cryptomonnaies, il est nécessaire de s’enregistrer sur une plateforme d’échange. Vous pourrez choisir entre un CEX (échange centralisé) ou un DEX (échange décentralisé) en fonction de certains critères comme la validation du processus de KYC (Know Your Customer).

2. Choisir sa plateforme d’échange

Lors du choix de la plateforme d’échange, il est important de considérer plusieurs critères :

• Sécurité : Assurez-vous que la plateforme propose des mesures de sécurité robustes pour éviter le vol de fonds.
• Frais de dépôts et de transactions : Comparez les frais appliqués par les différentes plateformes.
• Liquidité : Vérifiez la liquidité proposée, ce qui affecte la facilité d’achat et de vente des actifs.
• Qualité du service client : Un bon service client peut être crucial en cas de problème.

Voici cinq plateformes populaires et fiables qui ont une bonne réputation : (Toutes les plateformes de trading )

• Etoro : Créée en 2007 en Israël, elle offre une interface conviviale et le trading social permettant de copier les trades d’autres utilisateurs.
• Bitpanda : Lancée en 2014 en Autriche, elle est réputée pour ses faibles frais et son interface simple pour les débutants.
• Binance : Fondée en 2017 en Chine, maintenant basée à Malte, elle offre une vaste gamme de cryptomonnaies et des frais de transaction très bas.
• Coinbase : Établie en 2012 aux États-Unis, elle est connue pour sa sécurité robuste et son intégration facile avec les comptes bancaires.
• Kraken : Fondée en 2011 aux États-Unis, elle est réputée pour sa sécurité et ses faibles frais pour les transactions importantes.

3.Vérification et contrôle d’identité pour l’ouverture du compte

En France et en Europe :

• Une pièce d’identité (passeport, carte d’identité, ou permis de conduire)
• Un justificatif de domicile récent (facture de services publics, relevé bancaire, ou document officiel datant de moins de trois mois)
• Un selfie avec votre pièce d’identité pour confirmer votre identité

En Asie :

• Une pièce d’identité (passeport ou carte d’identité nationale)
• Un justificatif de domicile récent
• Un selfie avec votre pièce d’identité

En Amérique du Nord :

• Une pièce d’identité (passeport, carte d’identité, permis de conduire)
• Un justificatif de domicile récent
• Un selfie avec votre pièce d’identité

4. Dépôt des fonds

Déposez des fonds sur votre compte le montant minimum que vous demande la plateforme :

• Etoro : Le dépôt minimum est de 50 $ (ou équivalent en euros)
• Bitpanda : Le dépôt minimum est de 25 €
• Binance : Le dépôt minimum est de 10 $
• Coinbase : Le dépôt minimum est de 2 €
• Kraken : Le dépôt minimum est de 1 $

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5. Recherche des opportunités de trading de cryptos

Utilisez les outils d’analyse pour rechercher les opportunités de trading. Pour les débutants, voici quelques outils d’analyse courants :

• Analyse technique : Utilise des graphiques et des indicateurs techniques pour prévoir les mouvements de prix (ex. : moyennes mobiles, RSI, MACD)
• Analyse fondamentale : Évalue la valeur intrinsèque d’une cryptomonnaie en se basant sur des facteurs économiques, financiers et autres
• Sentiment du marché : Indicateurs de sentiment comme le Fear & Greed Index pour comprendre l’état d’esprit général du marché

6. Passage de commandes des cryptomonnaies

Ouvrez votre première position en achetant ou en vendant des cryptomonnaies. Voici quelques conseils pour débuter :

Choisir sa crypto

Pour un débutant, il est recommandé de commencer avec des cryptomonnaies bien établies comme le Bitcoin (BTC) ou l’Ether (ETH) car elles sont moins volatiles que les altcoins.

Types d’ordres de marché

• Ordres market (ordre au marché) : Il s’agit d’ordres que vous voulez exécuter immédiatement au prix actuel du marché. En passant ces ordres, vous êtes considéré comme un taker, et vous devrez accepter de payer des frais plus élevés.
• Ordres limit (ordre limite) : Vous définissez un prix spécifique auquel vous souhaitez acheter ou vendre. L’ordre est exécuté lorsque le prix atteint ce niveau. En utilisant ces ordres, vous êtes considéré comme un maker, ce qui peut réduire les frais de transaction.

Stop loss et take profit

• Stop loss : Un ordre stop loss vous permet de limiter vos pertes en vendant automatiquement votre actif si son prix atteint un niveau prédéterminé.
• Take profit : Un ordre take profit vous permet de sécuriser vos gains en vendant automatiquement votre actif lorsque son prix atteint un certain niveau.

Montant de la première transaction

Commencez petit pour minimiser les risques. Un investissement de 50 € est une bonne approche pour tester et comprendre le marché sans trop exposer votre capital.

Frais de trading des cryptos

• Etoro : Les frais sont intégrés dans les spreads. Les spreads pour le Bitcoin sont souvent autour de 0,75%.
• Bitpanda : Les frais de trading sont de 1,49% pour l’achat et la vente de Bitcoin.
• Binance : Les frais de trading sont de 0,1% par transaction.
• Coinbase : Les frais de trading varient entre 1,49% et 3,99% selon la méthode de paiement.
• Kraken : Les frais de trading sont de 0,16% pour les ordres au marché et de 0,26% pour les ordres limités.

7. Fermer une position de trading crypto

Pour fermer une position, suivez ces étapes générales :

Accédez à votre portefeuille : Connectez-vous à votre compte et allez dans la section portefeuille ou positions ouvertes.

Sélectionnez la position à fermer : Trouvez la cryptomonnaie que vous souhaitez vendre.

Vendez l’actif : Cliquez sur l’option de vente pour clôturer votre position. Indiquez le montant que vous souhaitez vendre et confirmez la transaction.

Vérifiez les détails : Assurez-vous que tous les détails de la transaction sont corrects avant de finaliser.

En suivant ces étapes, vous pouvez ouvrir et fermer des positions sur les cryptomonnaies avec confiance, en utilisant les outils et ressources disponibles sur les plateformes d’échange. N’oubliez pas que le trading comporte des risques et qu’il est important de commencer prudemment, de se former continuellement et de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Quels éléments influencent les marchés des cryptomonnaies ?

Les marchés des cryptomonnaies évoluent principalement en fonction de l’offre et de la demande. Étant des marchés décentralisés, ils sont souvent moins affectés par les changements économiques et politiques qui touchent généralement les devises traditionnelles. Cependant, plusieurs facteurs peuvent avoir un impact significatif sur le cours des monnaies numériques. Voici les principaux :

L’Offre

L’offre d’une cryptomonnaie se réfère au nombre total de pièces en circulation et à la manière dont elles sont émises, détruites ou perdues. Le Bitcoin a une offre limitée à 21 millions de pièces, ce qui crée une rareté et peut influencer son prix à la hausse, surtout au fur et à mesure que nous nous rapprochons de ce plafond.

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière est la valeur totale de toutes les pièces en circulation d’une cryptomonnaie. Elle se calcule en multipliant le prix actuel d’une pièce par le nombre total de pièces en circulation. Une cryptomonnaie avec une capitalisation boursière élevée, comme l’Ether, attirera plus d’investisseurs car elle est perçue comme plus stable et moins volatile.

Presse et couverture médiatique

La manière dont les cryptomonnaies sont couvertes par les médias peut fortement influencer leur prix. Une couverture médiatique positive peut attirer plus d’investisseurs et faire monter le prix, tandis qu’une couverture négative peut avoir l’effet inverse. Par exemple, lorsque Tesla a annoncé qu’elle accepterait le Bitcoin comme moyen de paiement, le prix du Bitcoin a fortement augmenté.

Intégration et adoption

La capacité d’une cryptomonnaie à être intégrée dans l’infrastructure existante, comme les systèmes de paiement en ligne, peut influencer son adoption et son prix. Par exemple, l’intégration de Litecoin dans divers systèmes de paiement en ligne a aidé à augmenter sa popularité et sa valeur.

Événements clés

Les événements majeurs, tels que les changements de réglementation, les atteintes à la sécurité, ou les crises économiques, peuvent avoir un impact significatif sur les marchés des cryptomonnaies. Par exemple, lorsque la Chine a interdit le minage de Bitcoin, le prix du Bitcoin a chuté en raison des préoccupations concernant l’approvisionnement et la réglementation.

Exemples concrets :

• Offre : Le halving du Bitcoin, un événement où les récompenses de minage sont réduites de moitié tous les quatre ans, réduit l’offre de nouveaux bitcoins, ce qui a historiquement conduit à une augmentation des prix.
• Presse : En 2021, Elon Musk a tweeté positivement sur Dogecoin, ce qui a provoqué une augmentation rapide de son prix.
• Événements clés : En 2017, l’annonce que le Japon reconnaissait le Bitcoin comme une méthode de paiement légale a entraîné une hausse significative de son prix.

Méthodes d’analyses et indicateurs techniques

Un trader crypto doit posséder des connaissances techniques approfondies avant de commencer. Avant d’initier une transaction, il peut analyser la situation en utilisant des méthodes techniques, fondamentales ou on-chain. L’objectif est de trouver des indicateurs qui permettront de développer une stratégie solide.

Parmi les nombreux indicateurs disponibles, certains sont largement reconnus par les traders, tels que :

• Les moyennes mobiles
• Les indicateurs de momentum (RSI, MACD, stochastique)
• Les bandes de Bollinger

Bien sûr, il existe beaucoup d’autres indicateurs, comme Ichimoku, VWAP, etc. Chercher l’indicateur parfait est inutile car il n’existe pas. Cependant, le trader débutant doit trouver l’indicateur (ou les indicateurs) qui lui convient le mieux.

Le graphique ci-dessous montre le cours du Bitcoin en journalier avec deux moyennes mobiles : une moyenne mobile SMA 50 et une SMA 200.

Que ce soit sur les marchés traditionnels ou sur le marché des cryptomonnaies, les cours évoluent selon trois configurations : une tendance haussière, une tendance baissière ou un marché en range (sans tendance). Il est essentiel de détecter ces configurations pour adapter sa stratégie aux conditions du marché.

Il n’y a jamais de certitudes dans le trading, il s’agit de probabilités. Par conséquent, il est souvent plus avantageux de prendre des positions à l’achat en tendance haussière, car la probabilité de hausse est alors plus élevée que celle d’une baisse des cours.

Les analyses des experts

Avec l’avènement d’internet, les experts en finance partagent régulièrement leurs analyses sur des plateformes comme X (anciennement Twitter) ou d’autres réseaux sociaux. Ces analyses peuvent être utiles pour l’apprentissage, mais il est important de les aborder avec prudence en tant que trader. Les analyses d’experts peuvent confirmer un biais personnel et influencer la prise de décision, ce qui peut être bénéfique pour maintenir une stratégie.

Cependant, il est crucial de ne pas se laisser trop influencer par ces analyses. Une analyse d’expert qui contredit votre plan peut semer le doute et provoquer des changements dans votre stratégie, ce qui peut nuire à vos performances. Une fois qu’une stratégie a été testée et validée, il est souvent préférable de se détacher des réseaux sociaux pour éviter les distractions. Suivre un plan bien défini et s’y tenir est essentiel pour réussir dans le trading.

Le risque par trade

Il est crucial de déterminer combien de capital vous êtes prêt à risquer sur chaque trade. Une bonne gestion des risques peut aider à protéger votre portefeuille contre des pertes significatives. Par exemple, ne risquez jamais plus de 1-2% de votre capital total sur un seul trade.

Le ratio risque/récompense

Le ratio risque/récompense compare le potentiel de gain par rapport au risque encouru. Un bon ratio est essentiel pour une stratégie de trading réussie. Par exemple, un ratio de 1:3 signifie que vous êtes prêt à risquer 1 unité pour en gagner 3.

Les pertes font parties du trading

Accepter que les pertes font partie du trading est crucial. Une gestion efficace des pertes peut vous aider à rester dans le jeu sur le long terme. Utilisez des ordres stop-loss pour limiter les pertes et préserver votre capital.

Trading vs investissement

Le trading et l’investissement sont deux approches différentes. Le trading implique des achats et des ventes fréquents pour profiter des fluctuations de prix, tandis que l’investissement consiste à acheter et conserver des actifs à long terme. Chacune de ces approches a ses avantages et ses inconvénients, et il est important de choisir celle qui correspond le mieux à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.