Choisir parmi les meilleures prop firms : Les 8 critères à examiner !
Lorsqu’on souhaite choisir une prop firm en tant que trader débutant ou expérimenté, plusieurs critères d’évaluation sur la qualité de la prop firm doivent être pris en compte.
Principaux critères à considérer pour choisir sa prop firm :
1.Réputation et fiabilité de la prop firm
Recherchez des avis, des témoignages et des évaluations de la firme. La crédibilité et la réputation dans l’industrie sont essentielles.
La réputation se construit sur les avis, témoignages et évaluations de clients précédents ou actuels. Une firme reconnue positivement dans l’industrie est plus fiable. Il est également crucial de vérifier l’historique de la firme concernant d’éventuels litiges ou scandales financiers, car cela peut affecter la sécurité de votre investissement.
Vérifiez si la firme a été impliquée dans des litiges ou des scandales financiers.
2. Conditions de trading
Les conditions de trading sont un aspect fondamental dans le choix d’une prop firm, car elles déterminent directement la rentabilité et l’efficacité des opérations de trading.
Voici une exploration détaillée des éléments à considérer :
Spreads : Les spreads, ou différences entre les prix d’achat et de vente d’un instrument financier, sont importants pour les traders. Des spreads serrés réduisent les coûts de transaction et sont particulièrement importants
pour les stratégies de trading à haute fréquence ou scalping.
Les meilleures prop firms offrent des spreads compétitifs sur une large gamme d’instruments.
Commissions : Les commissions sont un autre coût direct lié au trading. Elles peuvent être fixes par lot ou basées sur le volume de trading. Une structure de commission transparente et avantageuse est essentielle pour maintenir la rentabilité, surtout pour les traders actifs qui exécutent un grand nombre d’ordres.
Marge et effet de levier : L’effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes avec un capital initial limité. Toutefois, un effet de levier élevé augmente également le risque. Les prop firms doivent offrir une gamme flexible d’options de marge et d’effet de levier, permettant aux traders de choisir le niveau de risque adapté à leur stratégie de trading et à leur tolérance au risque.
Exécution des ordres : La qualité de l’exécution des ordres est vitale. Les retards d’exécution ou les glissements (slippage) peuvent affecter négativement les opérations. Les traders doivent rechercher des prop firms qui garantissent une exécution rapide et fiable, surtout dans des conditions de marché volatiles.
Instruments disponibles : La diversité des instruments de trading disponibles est un atout majeur. Elle permet aux traders de diversifier leurs stratégies en accédant à différents marchés, tels que le Forex, les actions, les indices, les matières premières, et plus encore.
Transparence et fiabilité : Une prop firm doit être transparente quant à ses conditions de trading, sans frais cachés ou clauses surprenantes. La fiabilité de la plateforme de trading, garantissant une disponibilité constante sans interruptions techniques, est également primordiale.
3. Structure de financement
La structure de financement définit les conditions financières entre le trader et la prop firm, incluant le capital initial requis, le partage des profits, et les conditions de retrait. Une structure claire, équitable et motivante est essentielle pour attirer et retenir les talents. Il est important que cette structure soit conçue de manière à aligner les intérêts des traders avec ceux de la firme, favorisant ainsi une collaboration réussie.
4. Plateformes et outils technologiques
La qualité et la variété des plateformes de trading ainsi que des outils technologiques à disposition des traders constituent un critère essentiel dans le choix d’une prop firm. Ces éléments influencent directement l’efficacité de l’analyse de marché, la prise de décision et l’exécution des ordres. Voici quelques points importants à considérer :
Plateformes de trading reconnues : L’accès à des plateformes de trading éprouvées et fiables comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), ou cTrader est indispensable. Ces plateformes offrent une interface utilisateur intuitive, une exécution rapide des ordres et une vaste gamme d’outils d’analyse technique et fondamentale. Le choix entre différentes plateformes permet aux traders de sélectionner celle qui correspond le mieux à leurs besoins et préférences.
Outils d’analyse avancés : Les meilleurs outils d’analyse, qu’ils soient intégrés aux plateformes de trading ou disponibles en tant qu’extensions, permettent aux traders d’effectuer des analyses de marché précises et approfondies. Des indicateurs techniques, des outils graphiques, des fonctionnalités de backtesting, et des signaux de trading peuvent significativement améliorer les stratégies de trading.
Compatibilité avec le trading algorithmique : Pour les traders utilisant des stratégies automatisées, la compatibilité de la plateforme avec le trading algorithmique est cruciale. Les plateformes comme MT4 et MT5 offrent par exemple un environnement de développement intégré pour créer, tester et déployer des Expert Advisors (EAs) ou des robots de trading.
Stabilité et sécurité : La fiabilité et la sécurité de la plateforme de trading sont non négociables. Une plateforme stable, qui ne souffre pas de pannes fréquentes et qui offre un niveau élevé de sécurité des données, est essentielle pour maintenir la confiance et protéger les fonds et les informations des traders.
Support mobile et accessibilité : La disponibilité d’applications de trading mobiles fiables et fonctionnelles permet aux traders de gérer leurs positions et de suivre les marchés en temps réel, même en déplacement. L’accessibilité via différents dispositifs (ordinateurs, smartphones, tablettes) assure une flexibilité maximale.
5. Accompagnement et formation
Pour les traders débutants ou ceux cherchant à perfectionner leurs compétences, l’accès à des programmes de formation et à un accompagnement personnalisé est un facteur clé. Les meilleures prop firms proposent des ressources pédagogiques complètes, des séminaires, des webinaires et du coaching individuel, facilitant le développement professionnel continu des traders.
6. Diversité des instruments financiers
La diversité des instruments financiers disponibles est un critère déterminant pour choisir une prop firm, car elle offre aux traders la possibilité de diversifier leurs stratégies, de répartir les risques et d’exploiter les opportunités sur différents marchés. Une prop firm de qualité propose un large éventail d’options, parmi lesquelles :
Paires de devises (Forex) : Le marché des changes est le plus grand et le plus liquide au monde, offrant de nombreuses opportunités de trading 24h/24. Les prop firms devraient proposer une large gamme de paires de devises, incluant les majors comme l’EUR/USD, les USD/JPY, les GBP/USD, ainsi que des paires mineures et exotiques, offrant ainsi aux traders une grande flexibilité dans leurs stratégies de trading Forex.
Actions : Le trading d’actions permet d’investir sur les performances des entreprises cotées en bourse. Une bonne sélection d’actions provenant de divers marchés boursiers internationaux, y compris les marchés américains, européens et asiatiques, donne accès à une variété de secteurs économiques et à des entreprises de différentes tailles.
Indices boursiers : Les indices, tels que le S&P 500, le NASDAQ, le DAX et le CAC 40, offrent une vue d’ensemble des performances de secteurs spécifiques ou des marchés boursiers dans leur ensemble. Trader sur les indices permet une exposition aux tendances générales du marché, sans avoir à sélectionner des actions individuelles.
Matières premières : Les matières premières, telles que l’or, l’argent, le pétrole brut et le gaz naturel, sont des composantes essentielles de nombreux portefeuilles de trading. Elles peuvent servir de couverture contre l’inflation ou de diversification du portefeuille, car leur performance peut être décorrélée de celle des marchés des actions et des devises.
Crypto-monnaies : Malgré leur volatilité, les crypto-monnaies comme le Bitcoin, l’Ethereum et le Ripple attirent de nombreux traders en raison de leur potentiel de rendement élevé. Les prop firms qui offrent le trading de crypto-monnaies répondent à la demande croissante pour ces instruments financiers numériques.
Obligations et ETFs : Pour les traders à la recherche de diversification et d’une volatilité potentielle plus faible, les obligations et les ETFs (fonds négociés en bourse) peuvent être des options intéressantes. Les ETFs, en particulier, permettent de trader sur des paniers d’actifs, offrant une exposition instantanée à des indices, des secteurs, ou même des stratégies d’investissement spécifiques.
7. Politique de risque
La gestion du risque est une composante vitale de toute stratégie de trading réussie, et sa maîtrise peut déterminer la longévité et la rentabilité d’une carrière dans le trading. Pour une prop firm, établir une politique de risque claire et efficace est essentiel pour protéger à la fois les intérêts de la firme et ceux de ses traders. Voici quelques éléments clés relatifs à la politique de risque dans une prop firm :
Évaluation du risque : La première étape consiste à évaluer les différents types de risques auxquels les traders peuvent être exposés. Cela inclut le risque de marché, le risque de liquidité, le risque de levier, et le risque de volatilité, entre autres. Une prop firm doit éduquer ses traders sur ces risques et sur la manière de les identifier et de les évaluer.
Limites de perte maximale : Les prop firms définissent souvent des limites de perte maximale pour encadrer le risque que les traders peuvent prendre. Ces limites peuvent être quotidiennes, hebdomadaires, ou mensuelles et servent à protéger le trader et la firme contre des pertes importantes. Une fois ces limites atteintes, les positions en cours peuvent être automatiquement fermées pour prévenir des pertes supplémentaires.
Appels de marge : L’appel de marge est un mécanisme de sécurité utilisé pour s’assurer que les traders maintiennent un niveau de capital suffisant pour couvrir leurs positions ouvertes. Si le capital d’un compte tombe en dessous d’un certain seuil, la prop firm peut demander au trader de déposer des fonds supplémentaires ou de fermer certaines positions pour réduire le risque.
Gestion des positions : Une bonne politique de risque inclura des directives sur la gestion des positions, telles que l’importance de diversifier les investissements, de ne pas trop s’exposer sur une seule opération et d’utiliser des ordres stop loss pour limiter les pertes potentielles.
Utilisation de l’effet de levier : L’effet de levier peut amplifier les gains, mais également les pertes. Une prop firm responsable fixera des limites sur l’utilisation de l’effet de levier et fournira des conseils sur son utilisation prudente en fonction du profil de risque du trader.
8. Conditions d’entrée
Les conditions d’entrée pour rejoindre une prop firm sont un aspect crucial à considérer pour les traders souhaitant accéder à des capitaux de trading supplémentaires et à une infrastructure professionnelle. Ces critères non seulement garantissent que la prop firm s’associe avec des traders compétents et sérieux, mais ils assurent également une adéquation entre les objectifs du trader et ceux de la firme. Voici quelques points clés à considérer concernant les conditions d’entrée :
Examen de trading : De nombreuses prop firms exigent que les candidats passent par un examen de trading ou une phase d’évaluation. Cela peut impliquer de trader avec un compte démo pendant une période spécifique tout en respectant certaines règles et objectifs, comme des limites de perte maximale et des objectifs de profit. Cet examen permet à la prop firm d’évaluer les compétences de trading, la discipline et la capacité de gestion des risques du trader.
Expérience et track record : Certaines prop firms peuvent demander aux candidats de fournir la preuve de leur expérience de trading et de leurs performances antérieures. Cela peut inclure des relevés de compte détaillés ou un historique de trading vérifiable. Un track record solide et consistent peut parfois remplacer les exigences d’un examen de trading.
Capital initial : Bien que de nombreuses prop firms fournissent du capital aux traders sans nécessiter de dépôt initial, certaines peuvent demander un investissement initial comme preuve d’engagement. Ce montant n’est généralement pas considéré comme un paiement, mais plutôt comme un capital de risque partagé entre le trader et la firme.
Entretiens et évaluations personnelles : Pour mieux comprendre les compétences, les motivations et les objectifs de trading des candidats, certaines prop firms peuvent conduire des entretiens ou des évaluations personnelles. Cela leur permet d’aligner les ressources et le support offert avec les besoins spécifiques de chaque trader.
Conformité réglementaire : Les candidats doivent souvent satisfaire à certaines exigences réglementaires, telles que l’identification KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering), pour s’assurer que la prop firm opère en conformité avec les lois et régulations financières.
Adhésion aux valeurs et à la culture de la firme : Les prop firms recherchent souvent des traders qui partagent leurs valeurs, leur éthique et leur approche du trading. L’adéquation culturelle peut être un facteur dans le processus de sélection, favorisant une collaboration à long terme et réussie.
